自2025年2月17日起，外國人在泰國開設銀行帳戶將面臨更多挑戰。泰國政府加強了對金融詐騙和洗錢活動的打擊，尤其是在外國人開戶方面。這一新政策使得許多需要開設銀行帳戶以申請退休簽證或其他長期簽證的外國人，遭遇了銀行拒絕開戶或凍結賬戶的情況。
此舉是泰國政府打擊“人頭賬戶”（mule accounts）的一部分，旨在防範通過銀行系統進行的非法資金流動。根據泰國反洗錢辦公室的數據，過去一年已經凍結了180萬個可疑的賬戶，其中包括與跨國電信詐騙集團有關的賬戶。隨著調查進一步深入，外國人在泰國開設銀行帳戶的難度也在不斷增加，許多泰國銀行已經開始對外國客戶提出更為嚴格的審查要求。
泰國金融監管機構與移民局合作，強化了對涉及銀行賬戶的電信公司和數位平台的監管。2025年2月，泰國國家數位經濟與社會部（DES）推出了新的安全措施，要求銀行帳戶與手機SIM卡的註冊信息必須匹配。這一政策自即日起生效，並要求所有用戶在4月30日之前完成身份驗證，否則將會面臨停用手機銀行服務的風險。
此外，泰國政府強調，儘管沒有正式禁止銀行開設新帳戶，但許多銀行已經開始以“申請人意圖不明”為由拒絕外國人的開戶申請，特別是那些持有短期旅遊簽證的外國人。而一些銀行也表示，若懷疑帳戶涉及洗錢或其他犯罪活動，將會凍結該賬戶。
這些新規則的實施，不僅對外國人造成了困擾，對本地商業環境也帶來了不小的影響。業內專家指出，泰國的金融監管措施過於粗糙，無法有效針對真正的犯罪分子，反而增加了外國人和企業在開設銀行帳戶時的難度。隨著新規定的全面實施，外國人在泰國的銀行業務將變得愈加複雜，未來的幾個月將是這些規範的關鍵過渡期。
總體來說，泰國政府的這些舉措顯示出其在防範金融詐騙方面的決心，但同時也帶來了不少的挑戰和不確定性。對於外國人和企業來說，未來在泰國進行銀行業務可能需要更加小心與謹慎。
